Detail Pelatihan

Pelatihan Analisa Kredit / Pembiayaan Bank Syariah merupakan program pelatihan awal yang diberikan kepada mereka yang bekerja di divisi kredit atau lending lembaga keuangan baik bank syariah maupun non bank syariah (BPRS, Multifinance, BMT, dll). Dengan memiliki skill analisa kredit yang tajam pemberian kredit kepada customer dapat terjamin pengembaliannya serta target penjualan perusahaan dapat dicapai.

Peran analisa kredit sangatlah penting dalam mempertahankan tingkat risiko kredit/piutang. Untuk dapat melakukan analisa kredit yang baik dibutuhkan kemampuan menganalisa kemampuan dan kemauan membayar dengan menganalisa karakter, laporan keuangan, operasional, kondisi bisnis termasuk ANALISA REKENING dan PROYEKSI LABA RUGI bagi pemberian kredit perseorangan, perusahaan dan pengusaha.

Tujuan Pelatihan Analisa Kredit/Pembiayaan Bank Syariah

Setelah mengikuti Pelatihan Analisa Kredit / Pembiayaan Bank Syariah ini, peserta diharapkan memiliki pengetahuan untuk:

• Memahami peran, tugas dan fungsi analisa kredit
• Memahami aspek utama dalam analisa kredit
• Memahami jenis-jenis akad syariah dan penggunaannya
• Menguasai teknik penyusunan struktur kredit syariah
• Memahami teknik dalam menganalisa laporan keuangan
• Menguasai teknik dalam menilai Karakter dan Kolateral

Outline Pelatihan Analisa Kredit/Pembiayaan Bank Syariah

Session 1

• Fundamentals of Credit Risk Management
• Profitability Vs. Risk
• Hubungan Baik, Kelangsungan Bisnis dan Risiko Kredit
• Faktor Utama Penyebab Kredit Macet
• Matriks Analisa Kredit
• Piranti Analisa Kredit : Analisa Laporan Keuangan, Analisa Rekening, Estimasi Laba Rugi, Kunjungan, Referensi Dan Checking
• Five C’s of Credit Analysis

Session 2

• Analisa rekening & estimasi laba rugi
• Memahami karakter bisnis dan pola transaksi rekening
• Mendeteksi Rekayasa Rekening (Fisik dan Transaksi)
• Teknik Menganalisa Kemampuan Membayar dari Rekening
• Mengestimasi Laba Rugi
• Financial Statement Analysis
• Memahami Bentuk dan Karakteristik Laporan Keuangan
• Teknik Cepat Mendeteksi Permasalahan dari Laporan Keuangan
• Analisa Rasio dan Cash Flow
• Menentukan Kemampuan Membayar
• Memahami Permasalahan Financial di masa yang akan datang

Session 3

• Qualitative Analysis
• Analisa Karakter dan Kemauan Membayar
• Teknik Interview, Referensi, Kunjungan dan Bisnis Checking
• Teknik Analisa Bisnis
• Management
• Operating, capital and corporate finance strategies
• Competitive advantages & cost position
• Product/service
• Customer/supplier concentration
• Analisa Faktor Eksternal
• Teknik Praktis Analisa Kualitatif (Check List Pertanyaan)
• Monitoring Credit
• Teknik Mendeteksi Lebih Dini Permasalaan Kredit (Warning Signals)
• Faktor-faktor Utama yang Harus Diperhatikan
• SWOT Analysis, PEST Analysis, Porter’s Analysis

Session 4

• Analisa Kredit Macet dan Penyelesaiannya
• Aspek Legal Yang Harus Diperhatikan
• Case Study
• Analisa Laporan Keuangan
• Analisa Rekening
• Estimasi Laba Rugi dan Analisa Kualitatif

Fasilitas

Ruang Kelas Ber AC

Wifi

Modul Pelatihan

Training Kit

Sertifikat

Makan Siang

Coffee Break

Diskusi & Konsultasi

Lokasi Pelatihan